Stellen Sie sich vor, Sie könnten Ihr nächstes Vorhaben oder Ihre nächste größere Anschaffung finanzieren, ohne dabei Ihr Konto ins Minus zu treiben. Unmöglich? Ganz und gar nicht – denn genau hier kommt der Privatkredit als clevere Alternative zum Dispositionskredit ins Spiel.
Mit Hilfe des Ratenkredit-Rechners von mybaufinanzierung finden Sie das beste Privatdarlehen für Ihre individuelle Situation und profitieren von niedrigen Zinsen, anstatt sich mit den hohen Kosten eines Dispos zu belasten. So können Sie ein neues Auto anschaffen, den ersehnten Urlaub buchen oder den defekten Fernseher schneller ersetzen, als Sie bis jetzt gedacht haben.
In nur 4 Schritten zum günstigen Privatkredit: Vergleich & Rechner online nutzen
Klar, ein Privatkredit kann Wünsche erfüllen oder notwendige Anschaffungen erleichtern. Wenn Sie sich aber zum ersten Mal mit einem solchen Kredit beschäftigen, kann der Prozess der Kreditaufnahme komplex und einschüchternd erscheinen.
Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihren Privatkredit ganz einfach online berechnen – und zwar mit Hilfe unseres Privatkredit-Rechners:
- Rufen Sie unter folgendem Link den Ratenkredit-Rechner von mybaufinanzierung auf
- Wählen Sie den Kreditbetrag, die Laufzeit in Monaten und den Verwendungszweck (freie Verwendung, Fahrzeugkauf, Modernisierung oder Umschuldung) aus
- In Sekundenschnelle werden Ihnen dann erste Ergebnisse angezeigt – wählen Sie Ihr favorisiertes Angebot aus und geben Sie alle notwendigen Daten ein
Sie sehen: So schwer ist der erste Schritt auf dem Weg zum besten Privatkredit gar nicht. Falls Sie noch weitere Fragen zum Ratenkredit-Rechner oder zu anderen Themen haben, beraten die mybaufinanzierung-Experten Sie gerne auch schon im Vorfeld.
Was ist ein Privatkredit & welche Vorteile bietet das Privatdarlehen?
Das Wort „Privatkredit“ meint ein Darlehen zur freien Verfügung, das Sie als Privatperson von einer Bank erhalten können. Im Gegensatz zu einem Darlehen, das Sie von einer anderen Privatperson erhalten, zeichnet sich das bankmäßige Privatdarlehen durch eine formale Kreditprüfung, festgelegte Laufzeiten und verbindliche Rückzahlungspläne aus.
Das Privatdarlehen bietet Ihnen – zum Beispiel gegenüber dem Dispo Ihres Girokontos – einige Vorteile:
- Feste Zinssätze: Mit einem Privatkredit sichern Sie sich niedrige und im Verlauf der Laufzeit gleichbleibende Zinsen
- Planungssicherheit: Dank klar definierter Raten und Laufzeiten behalten Sie den Überblick über Ihre Finanzen
- Flexibilität: Der Verwendungszweck eines Blankodarlehens ist in aller Regel nicht fix, das Geld können Sie also frei nach Ihren Wünschen nutzen
- Schnelle Verfügbarkeit: Oft sind Privatkredite mit günstigen Zinsen schnell und unbürokratisch zu erhalten, was Ihnen zügig finanziellen Spielraum verschafft
Wie hoch sind aktuell die Zinsen für einen Privatkredit?
Die Zinsen für Privatkredite variieren generell stark. Sie hängen von der Laufzeit, der Kredithöhe sowie Ihrer Bonität ab. Im Durchschnitt lagen die Zinsen für ein Privatdarlehen im Oktober 2023 bei etwa 8,6 Prozent p.a. – günstige Privatkredit bekommen Sie jedoch auch schon ab 5,82 Prozent, z.B. für einen Modernisierungskredit.
Welche Bank hat die besten Zinsen für einen Privatkredit?
Die besten Zinsen für Ihren Kredit zur freien Verwendung finden Sie, wenn Sie die Angebote verschiedener Finanzinstitute eingehend vergleichen. Eine Aussage darüber, welche Bank generell die besten Zinsen anbietet, lässt sich nicht treffen, da sich Angebote laufend ändern. Nutzen Sie deshalb den Ratenkredit-Rechner von mybaufinanzierung, um Angebote von über 400 Banken tagesaktuell zu vergleichen.
Tipps für Ihren Privatkredit: So holen Sie am meisten raus
Bei einem günstigen Privatkredit kommt es auf mehr an als nur auf die Zinsen. Darüber hinaus sollten Sie auch die Kredithöhe beachten und möglichst nicht bis zum Maximum ausreizen. Auch sollten Sie die Laufzeit und die Rate an Ihre monatliche Zahlungsfähigkeit anpassen, um sich finanziell nicht zu überlasten.
Für günstigere Konditionen können Sie auch den Verwendungszweck, falls möglich, klar definieren und sich überlegen, welche Sicherheiten Sie anbieten können. Auch die folgenden Tipps unserer Finanzierungsexperten helfen Ihnen sicher weiter.
Bekommt man einen Privatkredit, wenn man schon einen Kredit hat?
Selbst wenn bereits ein Kredit besteht, können Sie prinzipiell ein Privatdarlehen erhalten – das gilt, solange Ihre Bonität ausreichend ist und das Gesamtbild der finanziellen Verpflichtungen eine weitere Kreditaufnahme zulässt. Banken prüfen in aller Regel die Kreditwürdigkeit und Verschuldungskapazität individuell.
Bekommt man als Selbstständiger einen Privatkredit?
Auch als Selbstständiger können Sie einen Konsumentenkredit erhalten. Allerdings sind in einem solchen Fall die Anforderungen oft höher. Banken verlangen in der Regel detaillierte Nachweise über Einkommen und geschäftliche Stabilität, um das erhöhte Risiko, das etwa durch potenziell unregelmäßige Einnahmen entsteht, abzusichern.
Bekommt man als Arbeitsloser einen Privatkredit?
Als Arbeitsloser ist es dagegen schon deutlich schwieriger, einen Privatkredit zu erhalten, da die meisten Kreditgeber ein regelmäßiges Einkommen als Sicherheit für die Rückzahlungsfähigkeit verlangen. Manche Institute bieten jedoch unter bestimmten Bedingungen Kredite auch für Arbeitslose an.
Kann man einen Privatkredit auch zur Umschuldung nutzen?
Ja, Sie können einen Privatkredit auch zur Umschuldung anderer Kredite nutzen. Dank des Sonderkündigungsrechts im BGB können Sie Ihren Darlehensvertrag zehn Jahre nach der Vollauszahlung kündigen und durch den Umstieg auf einen günstigen Privatkredit den anderen, teuren Kredit ablösen.
Was ist günstiger, Autokredit oder Privatkredit?
Ein Autokredit kann tendenziell günstiger sein als ein Anschaffungsdarlehen, da Sie bei einem Autokredit das vom Kreditbetrag gekaufte Fahrzeug als Sicherheit einbringen können. Deshalb bieten Autokredite oft niedrigere Zinsen. Einen Privatkredit können Sie allerdings viel flexibler auch für andere Anschaffungen einsetzen.
Günstiger Privatkredit: Ihr einfacher Weg zu mehr finanzieller Flexibilität
Ein günstiger Privatkredit mit guten Konditionen ist der ideale Weg, um in kurzer Zeit und ganz unkompliziert mehr finanzielle Flexibilität zu erhalten – dabei ist es in den meisten Fällen ganz egal, ob Sie sich einfach nur etwas gönnen wollen oder eine teure Anschaffung wie etwa ein Auto notwendig geworden ist.
Mit den Tools von mybaufinanzierung, insbesondere aber mit dem Privatkredit-Rechner und dem unabhängigen Kreditvergleich, finden Sie ganz einfach die besten Angebote für günstige Privatkredite von über 400 verschiedenen Banken – und das innerhalb von wenigen Minuten. Falls Sie dennoch eine weitergehende Beratung wünschen, melden Sie sich gerne bei uns.